Relatório Essencial · Finanças e seguros

Holdings patrimoniais e familiaresA corrida da reforma tributária e o que ela muda no seu negócio

63% mais holdings abertas entre janeiro e julho de 2026 — veja se a pressa é oportunidade ou… PDF de 17 páginas por R$ 49, com fontes oficiais citadas.

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  • Pagamento em reais, no cartão
  • Fontes brasileiras e internacionais: Banco Central, IBGE, Receita Federal e mais 12
242.774Estabelecimentos ativos de holdings no BrasilReceita Federal, out/2026
433 milMilionários em dólares no Brasil, mercado potencialUBS, via MoneyTimes 2025

Panorama completo do setor de holdings patrimoniais e familiares no Brasil: tamanho real do mercado, quem são os clientes, quanto custa estruturar e manter uma holding, o que a reforma tributária muda no ITCMD e nos dividendos, e quem disputa esse cliente com você. Você recebe dados oficiais e do mercado, com fonte e data, para decidir seus próximos passos — a conta do seu caso específico fica para a Pesquisa sob encomenda.

Amostra grátisEntre janeiro e julho de 2026, a Receita Federal registrou 28,7 mil novas holdings familiares no Brasil — 63% mais que as 17,5 mil abertas no mesmo período de 2025 (RIB-MG, 2026).

O que tem dentro

12 capítulos, do número do setor ao plano de ação. PDF · 17 páginas.

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  1. 01Resumo executivo
  2. 02O que fazer na segunda-feira
  3. 03O setor em números
  4. 04Quem é, de fato, o seu cliente
  5. 05Quanto custa estruturar e manter uma holding
  6. 06O que a reforma tributária muda na conta a partir de 2026-2027
  7. 07Previdência privada e offshore: ferramentas complementares, não substitutas
  8. 08Quem disputa o seu cliente
  9. 09Roteiro de 30 dias
  10. 10Riscos e o que monitorar
  11. 11Bônus: dicas para fazer o seu negócio crescerBônus
  12. 12O que este relatório não é

Folheie antes de comprar

Uma amostra do que você vai ler. O resto está no PDF.

capítulo 01

O essencial em 1 minuto

O que está acontecendo no setor, sem rodeio.

  • A corrida contra o novo imposto sobre herança e doação já mudou o ritmo do setor: entre janeiro e julho de 2026, a Receita Federal registrou 28,7 mil novas holdings familiares no Brasil, 63% mais que as 17,5 mil abertas no mesmo período de 2025 (RIB-MG, 2026). No mesmo movimento, os cartórios bateram recorde histórico de doações de imóveis em 2025: 185.861 escrituras, 59% mais que em 2020 (Colégio Notarial do Brasil, 2026).
  • O setor é maior do que parece, mas pouco concentrado por porte: há 242.774…
  • A reforma tributária vai encarecer a conta para quem só usava a holding para "guardar…
  • Os dividendos deixam de ser isentos: desde 1º de janeiro de 2026, quando uma mesma…
continua no relatório
capítulo 02

O que fazer já na segunda-feira

Tarefas práticas para começar nesta semana.

  • Separe sua carteira de clientes/prospects por faixa de patrimônio declarado e marque quem está acima de R$ 1 milhão ou tem aluguel acima de R$ 10 mil/mês — essa é uma das referências de mercado a…
  • Revise toda holding que você já estruturou antes de 2026: cheque se algum sócio usa imóvel da empresa de graça (com a reforma, isso passa a gerar cobrança de IBS/CBS e de imposto de renda sobre renda…
  • Busque a tabela de ITCMD do seu estado e confirme se ela já é progressiva ou ainda é fixa — lei estadual publicada em 2026 só vale a partir de 2027 (e no mínimo 90 dias após a publicação), e isso…
  • Atualize sua tabela de honorários com as faixas de custo de mercado (abertura, Junta Comercial, cartório, contabilidade mensal) citadas neste relatório, para não cobrar abaixo do custo real da sua…
continua no relatório
capítulo 11

Bônus: ideias para vender mais

Dicas concretas, cada uma com o primeiro passo.

  • Reprecifique agora.
  • Crie um "diagnóstico rápido de ITCMD".
  • Acompanhe o calendário estadual.
  • Fale com o cliente de 30 a 50 anos.
continua no relatório

Perguntas rápidas

Como pago e recebo?

Em reais, no cartão, pelo checkout seguro da Stripe. Se preferir, coloque saldo na sua conta (CPF ou CNPJ) e use nos relatórios e encomendas; o saldo não expira. Ao comprar, o PDF entra na hora em Minha biblioteca, para baixar, imprimir ou compartilhar quando quiser. Relatório que você já tem não é cobrado de novo.

Dá para receber atualizado todo mês?

Sim. Com a atualização mensal, a equipe agêntica refaz este mesmo relatório a cada 30 dias, com dados novos e um capítulo do que mudou desde a edição anterior. Cada edição nova custa R$ 20 — bem menos que R$ 49, o preço do relatório avulso — e só é cobrada quando sai. Cancele quando quiser: as edições recebidas continuam suas. A compra avulsa dá direito à edição do mês da compra.

De onde vêm os números?

De bases oficiais, entidades do setor, pesquisas de mercado, rankings, imprensa e conteúdo especializado, todas citadas no texto — 27 brasileiras e 1 internacional:

  • Dados oficiais · 16
  • Meta da taxa Selic (BCB/SGS 432)
  • Volume de serviços (PMS/IBGE) — Atividades imobiliárias
  • Ocupados e rendimento médio real por atividade (PNAD Contínua/IBGE) — Informação, comunicação, atividades financeiras, imobiliárias, profissionais e administrativas
  • Saldo da carteira de crédito — pessoas jurídicas — total (BCB/SGS 20540)
  • Cadastro Central de Empresas (CEMPRE/IBGE) — Holdings de instituições não-financeiras (CNAE 64.62-0), anos de referência 2022 a 2024
  • Receita Federal — Estabelecimentos ativos com CNAE principal 64.62-0 — Holdings de instituições não-financeiras (Brasil, posição 10/2026)
  • Receita Federal — Aberturas e baixas por ano de estabelecimentos com CNAE principal 64.62-0 — Holdings de instituições não-financeiras (Brasil, 2020–2026, até 10/2026)
  • Ministério do Trabalho — Novo CAGED: emprego formal em Holdings de instituições não-financeiras (CNAE 64.62-0) (Brasil), ago/2025 a ago/2026
  • CVM — Companhias abertas do setor e receita líquida, exercício 2025 (Brasil)
  • Receita Federal — Cadastro CNPJ, estabelecimentos ativos e aberturas/baixas
  • IBGE — Cempre (Cadastro Central de Empresas)
  • IBGE — PNAD Contínua
  • IBGE — PMS (Pesquisa Mensal de Serviços)
  • Banco Central do Brasil — SGS (Sistema Gerenciador de Séries Temporais)
  • Ministério do Trabalho — Novo Caged
  • CVM — Dados abertos de companhias abertas (DFP 2025)
  • Google Trends · 2
  • Google Trends — interesse de busca no Brasil ("holding patrimonial", "holding familiar", "planejamento sucessório")
  • Google Trends
  • Entidades e associações do setor · 3
  • Colégio Notarial do Brasil — Conselho Federal
  • Fenaprevi — Federação Nacional de Previdência Privada e Vida
  • APET — Associação dos Advogados Tributaristas
  • Pesquisas e estudos de mercado · 1
  • UBS Global Wealth Report 2025 (via MoneyTimes) internacional
  • Imprensa e mídia · 2
  • NeoFeed — reportagens sobre wealth management
  • Migalhas
  • Conteúdo especializado na web · 4
  • RenovaInvest / Trivium Contábil / Meu Contador Online — custos de holding familiar
  • Contábeis — planejamento sucessório
  • Forbes Brasil
  • Jucesp — Junta Comercial do Estado de São Paulo
Quem faz o relatório?

Uma equipe agêntica montada para cada pedido: um CEO agêntico planeja e distribui o trabalho, especialistas agênticos em dados oficiais, mercado, concorrência, regulação e análise setorial pesquisam e escrevem em paralelo, e o revisor "Estrategista Adversarial" confere números e argumentos contra as fontes antes de liberar. O que não se sustenta volta para ser reescrito.

É consultoria?

Não. É pesquisa com dados públicos, análise e a conta feita. A decisão é sua, e o relatório não promete resultado.

O pagamento é seguro?

Sim. O pagamento é feito no checkout da Stripe; esta página não vê nem guarda dados do seu cartão.

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